银行票据管理规定与票据使用流程实施办法.docxVIP

银行票据管理规定与票据使用流程实施办法

为规范全行各类银行票据的全生命周期管理，防范票据业务操作风险、信用风险与合规风险，保障票据资金安全，根据《中华人民共和国票据法》《支付结算办法》《电子商业汇票业务管理办法》及人民银行、银保监会相关监管规定，结合本行实际运营情况，制定本实施办法。本办法适用范围覆盖全行所有网点、各级分支机构及总行相关部门，所管控票据品类包括：空白现金支票、空白转账支票、空白银行本票、空白银行承兑汇票、空白商业承兑汇票，已签发的纸质全品类结算票据、电子商业汇票（含电子银行承兑汇票、电子商业承兑汇票），以及已受理的贴现票据、质押票据、托管票据、托收未达票据等所有账内、账外票据资产。本办法明确实行“统一归口、分级负责、岗位分离、全程留痕”的核心管理原则，总行财务管理部为全行票据业务的归口管理部门，负责制度修订、额度统筹、系统运维与规则校验；总行运营管理部为票据业务的操作主管部门，负责实物票据入库、保管、签发、审验、托收等全流程操作的落地执行；总行风险管理部负责票据业务的合规审核、风险预警与事后稽核；各一级分行、二级支行需配置至少1名专职票据管理员，持总行统一颁发的票据业务操作资格证上岗，未取得资格证的人员不得接触任何实物票据、不得操作核心系统票据模块。

一、票据基础管理细则

空白票据的入库核验必须执行双人双审机制，实物入库前由两名运营柜员共同逐本清点凭证连号段，核对凭