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2026年保险业六月客户关系管理与营销方案

2026年保险业六月客户关系管理与营销方案以银保监会2026年一季度发布的人身险保单续保率62.1%、财产险家企保障覆盖率不足18%的行业运营基线为核心参照，针对全系统137.2万有效存量个人客户、2.7万存量中小微企业客户，锚定“盘活存量、激活需求、合规转化、长期留存”的核心原则，所有动作均匹配可落地的量化指标，全面规避传统营销“重新签、轻服务”的弊端，最终实现客户价值与业务规模的双向提升。本次方案设定的六月核心运营指标全部对齐业务实际运行数据：CRM存量盘活维度，6月末全系统存量有效个人客户分层渗透率提升至68%，其中沉睡12-24个月的21.7