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银行信用卡诈骗应急预案

为有效防范、快速处置各类信用卡诈骗事件，最大程度降低对银行资金安全、客户合法权益、品牌声誉的负面影响，维护银行业务经营秩序和区域金融稳定，根据《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国反电信网络诈骗法》《中华人民共和国个人信息保护法》《商业银行信用卡业务监督管理办法》《银行业金融机构突发事件应急预案管理办法》《银行卡业务风险控制与安全管理指引》等法律法规及监管规定，结合本行实际制定本预案。

本预案适用于本行各级机构经营管理过程中发生的各类信用卡诈骗事件处置工作，涵盖伪卡盗刷、电信网络诈骗诱导透支转账套现、冒用身份办卡、虚假提额诈骗、团伙性代办信用卡诈骗、第三方合作机构违规引发的信用卡诈骗等全场景信用卡诈骗事件处置。

信用卡诈骗事件应急处置遵循以下工作原则：一是预防为主，坚持预防与应急相结合，建立全流程风险监测预警体系，提前排查风险隐患，做到早发现、早预警、早处置；二是快速响应，坚持分级负责，建立“总行统筹、分行落实、网点前置”的分级责任体系，接报后第一时间启动处置，严格落实时限要求；三是客户优先，将保障客户财产安全和合法权益放在首位，最大程度为客户追赃挽损，避免客户权益受到二次损害；四是协同联动，对内实现跨部门高效联动，对外对接公安、监管、宣传网信部门形成处置合力；五是依法合规，严格按照法律法规和监管规定处置，全程操作留痕，规避法律风险和合规风险。

一、应急组织