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银行综合柜员操作规范和工作流程

一、综合柜员基本操作规范

（一）岗前准备规范

1.人员到岗要求

柜员需提前15分钟到达营业网点，按《银行员工着装管理办法》统一穿着行服、佩戴工号牌，发型、妆容符合职业形象要求，不得佩戴夸张首饰、留过长指甲。到岗后首先检查工位环境，清理桌面无关物品，将业务凭证、印章、点钞机、身份核验设备等摆放至指定位置，严禁私人物品（手机、手提包等）放置于业务操作区。

2.系统与设备核验

每日开机后首先核验核心业务系统、身份核查系统、征信查询系统、现金管理系统登录状态，检查Ukey、数字证书是否在有效期内，依次测试点钞机、扎把机、打印机、身份证阅读器、高拍仪、叫号机等设备运行状态，若出现设备故障立即上报运营主管，联系科技运维人员处理，故障未排除前不得办理业务。设备核验准确率要求达到100%，杜绝因设备故障导致业务中断或客户信息录入错误。

3.尾箱交接规范

柜员尾箱实行“双人交接、双人开封、双人核对”制度，交接时需在监控全覆盖区域内完成，与押运人员、上一班柜员共同核对尾箱编号、封签完整性、封条日期无误后，按照尾箱现金清单盘点100元、50元面额现金，其他面额现金按捆核对金额，盘点重要空白凭证（存单、存折、银行卡、Ukey等）的起止号码、数量，核对一致后双方在《尾箱交接登记簿》签字确认，交接记录需留存至少5年备查。若发现封签破损、账实不符，立即暂停交接，上报运营主管