银行普惠业务个人信息保护制度自查报告总结.docxVIP

银行普惠业务个人信息保护制度自查报告总结

一、自查工作总体开展情况

为严格落实《中华人民共和国个人信息保护法》《中华人民共和国数据安全法》《征信业管理条例》《中国银保监会关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》等监管要求，切实防范普惠金融业务个人信息泄露、滥用、违规传输等风险，我行于202X年X月X日至X月X日，组织开展全行普惠业务个人信息保护制度专项自查工作。本次自查覆盖全行12家一级分行、87家二级分行、321个开展普惠业务的营业网点，涉及2021年以来发放的27.64万笔普惠型小微企业贷款、12.89万笔个体工商户经营性贷款、9.72万笔农户经营性贷款，涵盖普惠业务客户信息采集、传输、存储、使用、共享、销毁全生命周期管理环节。

本次自查由总行消费者权益保护部牵头，联合普惠金融部、信息科技部、法律合规部、内控审计部成立专项工作组，制定《普惠业务个人信息保护自查清单》，明确制度建设、流程管控、系统安全、人员管理、第三方合作、投诉处置6大类37项自查标准，采用“机构全面自查+总行交叉抽检”相结合的方式，累计开展系统后台数据排查12次，现场核查网点42个，抽查业务档案1.36万份，访谈业务经办、系统运维、合规管理等岗位人员217名，共排查出制度、流程、系统、人员4个维度共8项风险隐患，已逐项明确整改责任主体、整改时限及管控措施，截至自查报告完成日，已完成6项问题