银行案件防控、风险排查自查报告.docxVIP

银行案件防控、风险排查自查报告

一、自查工作总体开展情况

本次风险排查及案件防控自查严格按照银保监会《银行业金融机构案件防控工作指引》、总行《202X年度案件风险排查实施方案》要求，以“覆盖全业务条线、全岗位人员、全操作环节”为原则，成立由行长任组长、合规部牵头、各业务条线骨干为成员的自查工作组，明确“谁排查、谁签字、谁负责”的责任追溯机制。

本次自查共覆盖公司金融、零售金融、资金运营、运营管理、信贷管理、科技信息、人力资源7个核心业务条线，涉及营业网点12个、在岗员工287名，排查重点业务档案12479份，其中对公信贷档案342份、个人贷款档案7632份、对公结算账户资料2156份、理财及代销产品销售档案2349份。自查累计发现各类风险隐患37项，其中立即整改类21项、限期整改类12项、持续跟踪类4项，已同步建立风险隐患台账，明确整改责任人、整改时限及验收标准，确保风险闭环管理。

二、重点领域风险排查情况及问题分析

（一）信贷业务领域

本次共排查对公授信客户342户、授信余额127.6亿元，个人贷款客户7632户、贷款余额49.2亿元，重点核查信贷流程合规性、资金用途真实性、抵质押物有效性及员工行为规范性，发现风险问题11项：

1.信贷流程执行不到位：3户小微企业授信的贷前调查报告缺失企业实际控制人征信查询授权书，2户个人经营贷款的贷前调查未实地核验经营场所，占本次排查贷款户数