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银行安全预警管理办法

第一章总则

第一条为建立健全全行安全风险主动防控体系，提升风险识别、预警、处置的前瞻性和有效性，防范系统性、区域性、个案性安全事件发生，保障全行资金安全、客户信息安全、运营系统安全及人员财产安全，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国反洗钱法》《商业银行操作风险管理指引》《网络安全等级保护条例》等监管规定及行内相关制度，制定本办法。

第二条本办法适用于全行总行各部门、各一级分行、二级分行、支行、营业网点、直属机构及控股子公司。涉及跨境业务的机构，需同时遵守所在国家或地区安全监管要求。

第三条安全预警管理工作遵循以下原则：

（一）全面覆盖原则。预警范围覆盖信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、网络安全风险、洗钱风险、欺诈风险、声誉风险、实体安全风险9大类，贯穿业务全流程、客户全生命周期、机构全层级。

（二）主动预判原则。以风险趋势分析为核心，通过大数据建模、多维度数据关联，提前识别潜在风险隐患，避免风险滞后处置导致的损失扩大。

（三）分级处置原则。根据风险影响范围、损失程度、紧急程度，将预警信号划分为一级（特别重大）、二级（重大）、三级（较大）、四级（一般）四个等级，明确各等级处置权限和责任主体，确保响应高效。

（四）闭环管理原则。建立“预警信号触发-核查-研判-处置-反馈-评估-优化”全流程闭环机制，每笔预警信号需留存完整工作台账，