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银行贷款诈骗应急预案

1编制目的与适用范围

为有效防范、快速处置银行信贷业务全流程中的贷款诈骗事件，遏制风险扩散蔓延，最大限度降低银行信贷资金损失，保护金融消费者合法权益，维护银行声誉与区域金融秩序稳定，根据《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国反电信网络诈骗法》《银行业金融机构案件防控工作管理办法》《金融企业不良资产处置管理办法》等法律法规及监管规定，结合本行信贷业务实际，制定本预案。

本预案适用于本行各级分支机构办理的所有对公、对私信贷业务，包括自营贷款、委托贷款、票据融资、信用卡透支等各类授信业务中发生的贷款诈骗事件处置，覆盖但不限于冒名身份骗贷、伪造变造授信资料骗贷、虚构贸易背景套贷、团伙化包装骗贷、虚假估值抵押骗贷、内外勾结骗贷、互联网平台包装骗贷等各类贷款诈骗情形。各级分支机构发生贷款诈骗事件，必须严格按照本预案开展处置工作。

2组织指挥体系与职责

2.1总行应急处置领导小组

本行成立总行级贷款诈骗应急处置领导小组，组长由总行分管信贷风险管理的副行长担任，副组长由信贷管理部总经理、风险管理部总经理、法律合规部总经理担任，成员包括公司金融部、零售金融部、运营管理部、科技部、财务会计部、办公室、内审部、纪检监察室、安全保卫部主要负责人。领导小组主要职责如下：

（1）统筹部署全行贷款诈骗防控与应急处置工作，决定启动、终止Ⅰ级、Ⅱ级贷款诈骗事件