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银行批量开立个人养老金业务自查报告

一、自查工作总体开展情况

根据《关于规范个人养老金业务批量开户服务的通知》《商业银行个人养老金业务管理办法》及监管部门专项检查要求，我行于202X年X月X日至X月X日对2022年11月个人养老金业务上线以来的所有批量开立个人养老金账户业务开展全量自查。本次自查覆盖全部12家一级分行、37家二级分行、219家开办个人养老金业务的营业网点，涉及批量开户合作单位426家、批量开立账户12.73万户。自查工作由总行零售业务部牵头，联合运营管理部、合规部、科技部、内控审计部成立专项工作组，明确“业务真实性、流程合规性、客户权益保护、风险防控有效性”四大核查维度，制定18项具体核查清单，通过系统数据筛查、业务档案核验、合作单位回访、客户抽样调查相结合的方式开展，累计核验业务档案12.73万份、回访合作单位392家、抽样访谈客户2.55万户，核查覆盖比例100%，共排查出问题业务1247笔，涉及金额0元（均未发生资金缴存及领取行为），总体风险可控。

二、批量开立业务合规性核查情况

（一）合作单位准入核查

本次自查范围内的426家合作单位中，398家为政府机关、事业单位、国有企业及规模以上民营企业，准入流程符合规定：均已提交单位营业执照、法人身份证明、批量开户委托书、单位经办人授权书等材料，经营状态正常，未被列入失信被执行人名单，与我行合作前均通过反洗钱客户身份