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合规揽储自查报告

为严格落实《中华人民共和国商业银行法》《中国银保监会关于整治银行业市场乱象的通知》（银保监发〔2018〕4号）、《中国人民银行关于规范存款市场竞争秩序的通知》等监管要求，切实规范我行存款业务经营行为，防范操作风险、合规风险与声誉风险，维护公平有序的存款市场竞争秩序，我行于2023年3月10日至3月31日组织开展了全行范围合规揽储专项自查工作，本次自查坚持“全覆盖、零容忍、严整改”的原则，分层推进、数据支撑、重点核查，现将自查情况报告如下：

一、自查工作组织开展情况

本次专项自查由总行牵头组织，成立了以行长为组长、分管合规与营运的副行长为副组长，合规部、风险管理部、营运管理部、人力资源部、计划财务部、审计部等部门负责人为成员的专项自查工作组，明确了“谁主管、谁负责，分层自查、责任到人”的工作要求，要求各支行对本机构所有存款业务、营销行为、员工行为进行全面排查，支行负责人对自查结果真实性承担第一责任，对隐瞒问题不报的，一经查实从重处理。本次自查明确了七大类排查重点，细化了19项具体排查事项，明确了各部门责任分工：计划财务部负责排查存款定价、存款统计分类、营销费用列支合规性；合规部负责制度合规性审查与违规问题认定；风险管理部、信贷管理部负责排查存贷挂钩、以贷转存等信贷端违规揽储行为；营运管理部负责核查核心系统存款结息、账户数据准确性；人力资源部负责配合开展员工行为排查与