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金融服务实体经济与风险防控制度

第一章总则

第一条为有效防控金融服务实体经济过程中的专项风险，规范业务操作流程，提升风险管理能力，促进公司业务健康可持续发展，依据国家相关法律法规及公司治理要求，特制定本制度。本制度旨在明确金融服务实体经济与风险防控制度的组织架构、职责分工、关键管控环节及运行机制，确保各项业务活动在合规框架内有序开展，防范化解各类风险隐患。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖金融服务实体经济的全业务流程，包括但不限于信贷投放、投资管理、融资服务、担保业务等场景，以及所有与实体经济企业开展业务往来的经营活动。

第三条本制度中的核心术语定义如下：

（一）“XX专项管理”是指公司针对金融服务实体经济业务制定的专项风险识别、评估、预警、处置及持续改进的管理体系，涵盖业务操作、合规审查、风险应对等全流程管理活动。

（二）“XX风险”是指金融服务实体经济过程中可能出现的各类风险，包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、合规风险、声誉风险等，需根据风险性质及影响程度进行分类管理。

（三）“XX合规”是指公司业务活动严格遵守国家法律法规、监管规定、行业准则及内部管理制度的行为标准，确保业务操作合法合规、风险可控。

第四条金融服务实体经济与风险防控制度应遵循以下核心原则：

（一）“全面覆盖”原则，即管理制度覆盖金融服务实