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零售业顾客信用积分管理体系制度

第一章总则

第一条为加强零售业顾客信用积分管理，有效防控经营风险，规范信用积分业务流程，提升顾客服务体验与品牌价值，结合企业实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖顾客信用积分的制定、评定、应用、调整及退出等全流程管理，覆盖线上及线下所有零售业务场景，包括但不限于门店销售、电商平台交易、会员服务及金融合作等。

第三条本制度中下列核心术语定义如下：

（一）“顾客信用积分专项管理”指企业为评估顾客信用等级、优化顾客关系、防范交易风险而建立的一套积分规则、评定标准及使用机制的系统化管理活动。

（二）“专项风险”指在顾客信用积分管理过程中可能引发资金损失、声誉损害、合规处罚或系统性经营障碍的潜在问题，如积分滥用、数据泄露、规则漏洞等。

（三）“合规管理”指企业依据法律法规、行业规范及内部制度要求，对顾客信用积分业务实施全流程监督、控制与审计的综合性管理活动。

第四条顾客信用积分专项管理遵循以下核心原则：

（一）“全面覆盖”原则，确保所有顾客信用积分业务纳入制度管控范围，不留管理空白；

（二）“责任到人”原则，明确各层级管理主体职责，实现风险归因可追溯；

（三）“风险导向”原则，优先防控重大风险，动态优化积分规则及管控措施；