2026年保险制度流程自查自纠报告范文.docxVIP

2026年保险制度流程自查自纠报告范文

一、自查工作总体开展情况

为落实《中国银保监会关于进一步规范保险公司运营流程、强化消费者权益保护的通知》（银保监发〔2025〕12号）要求，切实堵塞制度漏洞、防范合规风险，本公司于2026年3月15日至4月30日组织开展全系统保险制度流程专项自查自纠工作。本次自查覆盖总公司及27家省级分公司、189家地市中心支公司、732家县域营销服务部，涉及产品开发、承保、理赔、销售、客户服务、资金运用6大核心板块，累计梳理现行制度文件217份、操作流程342项，抽查2025年1月1日至2026年2月28日期间承保保单12.3万份、理赔案件4.7万件、销售行为记录8.9万条，访谈各级员工、代理人及客户共1267人次，共排查出制度缺陷、流程梗阻、执行不到位等问题117项，已完成立行立改62项，制定阶段性整改措施55项，推动制度流程体系合规性、适配性、便利性全面提升。

本次自查严格遵循“全覆盖、无死角、重实效”原则，成立由总裁任组长、合规负责人牵头的专项工作小组，制定《2026年制度流程自查工作方案》，明确各部门、各分支机构自查责任清单，将制度健全性、流程合理性、执行合规性、消费者权益保护落实情况作为4大核心自查维度，配套建立“问题台账-整改销号-效果验证-长效优化”闭环管理机制，对自查发现的问题逐一明确责任主体、整改时限、验证标准，确保自查工作不走过场、整改