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保险机构反洗钱知识测试题及详细答案

考试说明：本试题适用于保险机构全员反洗钱培训考核，试题紧扣《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《保险机构反洗钱监管办法》等监管要求，结合保险销售、承保、保全、理赔、客服等一线实操场景出题。总分100分，考试时间60分钟。

一、单项选择题（共15题，每题3分，共45分）

1.我国反洗钱工作的核心主管部门是（）

A.银保监会B.中国人民银行C.公安部D.证监会

2.根据监管规定，保险机构应当对客户进行初次身份识别，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）

A.3年B.5年C.10年D.永久

3.人身保险新单业务中，对于趸交保费金额达到（）以上的客户，必须开展强化客户身份识别工作。

A.5万元人民币B.10万元人民币C.20万元人民币D.50万元人民币

4.保险机构发现客户交易行为异常，无法排除洗钱、恐怖融资风险的，应当在（）内提交可疑交易报告。

A.24小时B.3个工作日C.5个工作日D.10个工作日

5.以下不属于保险机构强制开展客户身份识别的场景是（）

A.新客户投保保险产品B.客户办理保单贷款业务

C.客户正常缴纳期缴小额保费D.客户变更受益人、投保人核心信息

6.针对高风险客户，保险机构应当至少（）开展一次全