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2026年寿险公司开展代理人管理自查报告

一、自查工作总体概况

为落实《人身保险代理人管理办法（2024修订版）》《保险代理人销售行为可回溯管理实施细则》及银保监会2026年保险业乱象整治工作要求，我公司于2026年3月15日至4月30日在全国31家省级分公司、276家中心支公司、1214家营销服务部范围内全面开展代理人管理专项自查工作。本次自查覆盖2023年1月1日至2026年2月29日期间所有在册代理人的准入、存续、销售、考核、离职全流程管理环节，共梳理代理人档案127.64万份，排查有效保单1892.37万件，核查投诉纠纷4217起，涉及投诉金额2.79亿元。

本次自查由总公司风险管理部牵头，联合人力资源部、个险营销部、运营服务部、合规法务部、科技信息部成立专项工作组，制定《代理人管理自查责任清单》，明确3大类27项89个具体自查要点，实行“总公司包片、省分公司包点、机构负责人首责”的三级核查机制。自查过程中同步抽取30%的机构开展交叉复核，对发现的问题建立“台账销号、溯源追责、闭环整改”机制，累计访谈各级管理人员1247人、一线代理人3629人，调阅系统操作日志12.7万条，确保自查覆盖无死角、问题核查无遗漏。截至自查结束，共发现各类管理问题7大类21项，涉及责任人员176人，已完成立查立改问题12项，剩余问题均已明确整改时限和责任主体。

二、代理人准入环节自查情况

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