2026年银行客户身份验证制度.docx

2026年银行客户身份验证制度

第一章总则

第一条为规范全行客户身份验证全流程管理，筑牢账户风险防控第一道防线，有效防范冒名开户、电信网络诈骗、洗钱、违规套取资金等违法违规活动，保障客户资金安全与个人金融信息权益，提升客户服务质效，结合本行实际制定本制度。

第二条本制度制定严格遵循《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国反洗钱法（2024修正）》《中华人民共和国个人信息保护法》《中华人民共和国网络安全法》《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《银行业金融机构生物识别身份验证应用安全规范（JR/T0262—2025）》《个人金融信