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票据管理风险防范会议记录

会议时间：2024年5月15日9:00-12:30

会议地点：XX建设集团总部1号会议室

参会人员：集团财务总监张建国、财务中心总经理李丽、票据业务部全体主管、风控合规部经理王强、审计部经理赵晓、供应链管理中心总监刘波、信息化部经理陈明、人力资源部副经理秦岚、全国23家分子公司财务负责人，共计47人

主持人：集团财务总监张建国

会议议题：2024年上半年全集团票据管理风险排查复盘、风险点梳理及全集团票据风险防范体系优化

一、开场说明

张建国：根据央行2024年1月发布的《2023年金融市场运行情况》数据，2023年全国商业汇票承兑发生额27.8万亿元，票据贴现发生额18.2万亿元，同比分别增长14.5%、12.7%，票据已经成为国内实体经济最主要的非现金支付工具之一；但同期银保监会通报的票据违法违规案件同比上升8.3%，涉案总金额超过120亿元，风险敞口持续扩大。截至2024年4月末，我集团票据结算占经营性结算总规模的比例达到42%，较2022年提升11个百分点，全集团存量票据持仓余额12.21亿元，票据规模快速增长的同时，风险隐患也持续累积。上月集团组织第一轮全集团票据风险抽查，共发现3起实质性风险事件，涉及金额280万元，说明当前我们的票据管理体系存在明显漏洞。本次会议就是要全面梳理现存风险，明确各环节责任，制定可落地的防范措施，筑牢集团票据管理风