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《银行外包业务风险全流程管控实施细则》.docx

《银行外包业务风险全流程管控实施细则》

总则

外包风险管控的核心并非消除外包，而是通过全生命周期的穿透式管理，确保业务连续性与数据资产安全不受第三方不可控因素的侵蚀。本细则旨在将外包风险锁定在可监测、可干预、可追溯的闭环内。

适用范围

本细则适用于本行（含各级分支机构）所有涉及信息技术、数据处理、呼叫中心、安保后勤等外包业务的需求发起、供应商准入、合同签订、驻场管理及退出全流程。

基本原则

业务不外包，风险不转移：核心业务环节严禁外包，外包业务的最终风险责任与合规主体责任始终由本行承担。

最小可用与数据隔离：供应商权限遵循PoLP（最小权限原则），数据交互遵循“可用不可见，可用不可存”。

穿透式管理：不仅管供应商，必须穿透至实际控制人、核心项目经理及驻场操作人员。

管理体制与职责边界

外包管理的失败往往源于权责割裂，只有建立“业务发起-安全合规-科技落地”的三道防线，才能避免出现管理真空。

组织架构与RACI矩阵

成立外包管理领导小组（分管副行长任组长），下设外包管理办公室（设在风险管理部）。各环节责任主体依据RACI模型划分：

发起部门（R-Responsible）：业务需求合理性、SLA（服务等级协议）指标设计、业务验收。

外包管理办公室（A-Accountable）：供应商资质审查、准入评级、退出决策。