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2026年反洗钱知识题库及答案

一、单项选择题（共30题，每题只有1个正确答案）

1.根据2025年最新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节特别严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的罚款金额区间为（）

A.五万元以上五十万元以下

B.十万元以上一百万元以下

C.二十万元以上二百万元以下

D.五十万元以上五百万元以下

答案：C

解析：2025年修订版《反洗钱法》将直接责任人员罚款上限由原50万元提升至200万元，针对情节特别严重情形适用20万-200万元区间，强化对责任人员的惩戒力度。

2.2026年实施的《金融机构客