加密资产“跨境交易所”反洗钱义务的管辖权冲突与合规路径——基于FATF虚拟资产指南与交易所KYC声明的规范考察.pdfVIP

加密资产“跨境交易所”反洗钱义务的管辖权冲突与合规路

径——基于FATF虚拟资产指南与交易所KYC声明的规范考察

摘要

随着全球加密资产交易所的爆发式增长，跨境虚拟资产交

易中蕴含的洗钱犯罪与管辖权冲突逐步成为国际金融监管的核

心痛点。在去中心化交易节点与中心化多国注册实体快速迭代

的背景下，如何界定跨国交易所的反洗钱义务管辖边界，成为

决定全球数字资产行业合规流向的时代谜题。本文采用法律教

义学分析、案例多级扎根文本比对与定量监管回归模型相结合

的实证框架，系统梳理了金融行动特别工作组针对虚拟资产服

务商发布的指南文本，并调取了近年来涉及跨境合规认定的关

键聆讯案卷。实证结果确证，传统属地和属人反洗钱管辖权在

面对跨区域网络节点时存在显著的适用冲突与选择性扩张，这

种刚性的监管判定对加密交易所的跨境合规生态和本土创新效

能带来了明显的挤出效应。本研究明确了跨境交易所反洗钱责

任认定的法理边界，为重构数字经济法治环境和优化国家资本

市场监管体系提供了长效的质性实证支撑。

关键词：虚拟资产；跨境交易所；金融行动特别工作组；

反洗钱义务；管辖权冲突

引言

随着数字金融技术的深度发展，以加密货币交易所、跨境

清算网关为代表的资产形态正逐步向全球主流金融格局渗透。

投资者如何