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金融服务普惠与小微企业支持制度

第一章总则

第一条为有效防控金融服务普惠与小微企业支持领域的专项风险，规范业务操作流程，提升风险管理能力，促进公司业务健康可持续发展，特制定本制度。通过明确管理职责、优化运行机制、强化保障措施，确保专项管理工作的科学化、标准化、精细化，防范操作风险、合规风险及声誉风险，维护公司和客户的合法权益。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工。凡涉及金融服务普惠与小微企业支持业务的场景，包括但不限于信贷审批、风险管理、客户服务、产品创新等环节，均须严格遵循本制度的规定。

第三条本制度中的核心术语定义如下：

（一）“XX专项管理”指公司针对金融服务普惠与小微企业支持业务所建立的全流程、系统化风险管理机制，涵盖业务准入、过程监控、风险处置、考核评价等环节。其外延包括但不限于信贷政策执行、风险识别预警、合规审查、应急处置等内容。

（二）“XX风险”指在金融服务普惠与小微企业支持业务中可能引发损失或不良影响的风险，包括但不限于信用风险、操作风险、合规风险、市场风险等。其外延涵盖客户欺诈、内部舞弊、流程缺陷、政策变动等风险类型。

（三）“XX合规”指公司在金融服务普惠与小微企业支持业务中，严格遵循法律法规、监管要求及内部规章制度的行为准则，其外延包括业务资质审查、合同签订规范、信息披露完整、反洗钱措施落实等合规要求。

第四