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金融机构风险分级分类管理制度

第一章总则

第一条为有效防控金融机构运营中的专项风险，规范业务流程，提升风险管理科学化、体系化水平，保障公司资产安全、经营合规及可持续发展，特制定本制度。通过明确风险分级分类标准，强化各层级管控责任，构建权责清晰、流程规范、动态优化的风险管理体系，确保风险防控措施与业务发展相适应，防范化解重大风险隐患，维护公司稳健经营基础。

第二条本制度适用于公司总部各部门、各下属单位及全体员工，覆盖金融机构在信贷审批、市场交易、客户服务、信息系统、反洗钱、合规审查等核心业务场景的风险分级分类管理工作。所有涉及专项风险管控的业务活动及人员均须严格遵守本制度规定，确保风险识别、评估、处置全流程受控。

第三条本制度中下列术语含义：

（一）“XX专项管理”是指针对金融机构特定风险领域（如信用风险、操作风险、市场风险等）建立的全流程、标准化管控机制，包括风险识别、分级分类、预警处置、持续改进等环节。其外延涵盖但不限于业务准入、过程监控、异常处置、合规审查等管理活动。

（二）“XX风险”是指金融机构在经营活动中可能面临的，可能导致财务损失、声誉受损或法律责任等负面影响的潜在不确定因素，分为一般风险（如常规业务操作偏差）、重要风险（如关键流程节点失控）和重大风险（如系统性风险事件）。

（三）“XX合规”是指金融机构经营活动及人员行为符合法律法规、监管要求及