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金融机构客户风险评估制度

第一章总则

第一条为有效防控金融机构客户领域专项风险，规范客户风险评估与管理行为，维护公司稳健经营，依据国家相关法律法规及监管要求，结合本公司实际，制定本制度。通过建立健全客户风险评估体系，明确管理职责，优化业务流程，提升风险防控能力，确保客户资产安全与业务合规，特此规定。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖客户信息采集、尽职调查、风险评估、持续监控等全流程管理，以及涉及客户服务的各类业务场景，包括但不限于信贷业务、财富管理、投资咨询、账户管理等领域。

第三条本制度下列术语定义如下：

（一）XX专项管理：指公司针对金融机构客户风险评估与管理所建立的一整套制度体系、操作流程及风险控制措施，旨在系统化识别、评估、处置客户风险，确保业务合规性。XX专项管理包括客户准入管理、风险评估分类、持续监控预警、风险处置联动等核心环节。

（二）XX风险：指客户在业务交往中可能引发的法律、合规、信用、操作等风险，包括但不限于客户身份不实、洗钱风险、欺诈风险、信用违约风险、信息泄露风险等。XX风险根据影响程度分为一般风险、较大风险和重大风险，需分级管理。

（三）XX合规：指公司及其员工在客户风险评估与管理过程中，严格遵守法律法规、监管规定及内部制度要求的行为标准，确保业务活动合法合规，防范违规经营风险。