2026年银行业反洗钱风险防范模拟测试题.docxVIP

2026年银行业反洗钱风险防范模拟测试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（请选出每个问题最合适的答案）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪项不是金融机构反洗钱义务的体现？

A.进行客户身份识别

B.保存客户身份资料和交易记录

C.及时向税务机关报告大额交易

D.对客户进行风险评估

2.在客户身份识别过程中，以下哪种情况不属于“了解你的客户”（KYC）原则的核心要求？

A.核实客户真实身份

B.了解客户的财富来源

C.判断客户的交易目的

D.忽略客户的职业信息

3.对于被识别为“政治公众人物”（PEP）的客户，金融机构应采取何种措施？

A.降低对其的客户尽职调查要求

B.仅进行基本的客户身份识别

C.进行增强尽职调查，并持续关注

D.免除其大额交易报告义务

4.金融机构在反洗钱工作中保存的客户身份资料和交易记录，其最低保存期限不得少于多少年？

A.1年

B.3年

C.5年

D.7年

5.以下哪项交易类型，根据规定，通常不需要进行大额交易报告？

A.单个客户通过不同账户向境外转账，总额达到大额交易标准

B.金融机构内部不同部门