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银行综合柜员操作规范和工作流程

一、岗前准备操作规范与流程

1.到岗交接

综合柜员需提前15-20分钟到达营业网点，办理班前交接手续，交接流程及规范如下：（1）交接范围包括尾箱现金、重要空白凭证、业务印章、抵质押物权证、柜台及智能设备钥匙、业务登记薄六大类；（2）交接需按照“双人核验、系统登记”要求执行，现金交接必须双人卡把清点，整捆现金核对捆数、封签信息，零散现金逐张清点，确保核心业务系统记载余额与实际库存完全一致；重要空白凭证需逐份清点凭证号码，核对起止号与系统登记信息无误；业务印章、权证、钥匙逐一清点种类、数量，确认完好可用；（3）所有交接内容核对无误后，交接双方与监交运营主管共同在《柜员交接登记薄》签字确认，交接登记薄归档留存期限不低于5年，符合银保监会档案管理要求。若交接发现账实不符，需立即上报运营主管，查明原因后方可完成交接，未查明原因的不得交接班。

2.机具与系统准备

完成交接后，柜员依次开启柜台终端、点钞机、人民币清分机、高拍仪、密码键盘、打印机、叫号终端等机具设备，逐项进行功能测试：（1）点钞机及清分机需使用人民银行统一配发的假币样币进行验钞测试，要求100%识别假币样币，识别精度不达标不得投入使用，立即通知运维人员更换调试；（2）高拍仪、密码键盘测试像素清晰度、按键灵敏度，确保客户身份信息、业务凭证采集清晰，密码输入正常无故障；（3）核心业务系统签到严格执行