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银行度内部控制评价报告

本年度内部控制评价范围覆盖全行总行本部、37家一级分行、12家直属子公司及全部境外经营性机构，涵盖公司治理、授信业务、资金业务、零售业务、运营管理、信息科技、财务会计、合规管理、内部审计全流程条线，评价基准日为当年12月31日，评价期间完整覆盖当年1月1日至12月31日全部经营管理活动。

本次评价严格对照《商业银行内部控制指引》《企业内部控制基本规范》《银行业金融机构内部控制评价办法》及银保监会、人民银行、证监会、外汇局等监管部门的相关要求，以内部控制五要素为核心框架，设置12个一级评价指标、78个二级评价指标、326个三级评价要点，覆盖内部控制设计有效性、运行有效性两