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零售客户信息保护与隐私制度

第一章总则

第一条为有效防控零售客户信息保护与隐私领域的专项风险，规范客户信息收集、使用、存储、传输等全流程管理行为，确保客户信息安全，维护企业声誉与合法权益，根据国家相关法律法规及行业监管要求，结合公司实际，制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖零售业务场景下的客户信息保护与隐私管理工作，包括但不限于客户注册、交易记录、营销活动、售后服务等环节。

第三条本制度下列术语定义如下：

（一）“客户信息保护与隐私管理”指企业为实现客户信息合法、合规、安全处理所建立的管理体系、操作流程及风险防控措施；

（二）“专项风险”指因客户信息管理不当可能引发的法律责任、合规处罚、声誉损失或财产损失等风险；

（三）“合规”指客户信息保护与隐私管理工作符合国家法律法规、行业规范及公司内部制度要求。

第四条客户信息保护与隐私管理的核心原则包括：

（一）全面覆盖：覆盖所有业务场景及触达客户信息的岗位；

（二）责任到人：明确各级管理人员及员工的管理职责；

（三）风险导向：重点关注高敏感度客户信息及高风险操作环节；

（四）持续改进：根据法规变化、业务发展及风险状况动态优化管理措施。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人对客户信息保护与隐私管理工作负总责，承担第一责任人的领导责任；