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零售客户信息保护使用制度

第一章总则

第一条为加强零售客户信息保护管理，有效防控信息泄露、滥用等专项风险，规范客户信息收集、使用、存储、传输等业务流程，维护客户合法权益，保障公司稳健运营，依据国家及行业相关法律法规要求，结合公司实际，制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖零售业务场景下的客户信息保护全流程管理，包括但不限于客户注册、交易处理、营销活动、数据分析等环节。

第三条本制度中下列术语的含义：

（一）“客户信息专项管理”指公司为保护零售客户信息所建立的管理体系，包括制度规范、操作流程、技术保障及监督考核等要素。

（二）“专项风险”指因客户信息管理不善可能导致的法律纠纷、品牌声誉受损、监管处罚等不利后果。

（三）“XX合规”指公司及员工在客户信息保护工作中严格遵守法律法规及内部制度要求的行为标准。

第四条客户信息保护专项管理应遵循“全面覆盖、责任到人、风险导向、持续改进”的核心原则。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人为本单位客户信息保护的第一责任人，对专项管理工作负总责；分管领导为直接责任人，负责组织落实专项管理制度及风险防控措施。

第六条设立客户信息保护专项管理领导小组（以下简称“领导小组”），由公司主要负责人牵头，分管领导任组长，相关职能部门负责人为成员。领导小组统筹协调专项