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银行合规考试、商业银行合规风险管理指引试题及答案

一、单项选择题

1.根据《商业银行合规风险管理指引》（银监发〔2006〕76号）的定义，商业银行合规风险的核心损害后果不包含以下哪类？

A.法律制裁

B.监管处罚

C.不可抗力导致的资产损失

D.重大财务损失与声誉损失

2.《商业银行合规风险管理指引》明确规定，对商业银行经营活动的合规性承担最终责任的主体是？

A.商业银行行长

B.商业银行董事会

C.商业银行合规总监

D.商业银行总行合规管理部

3.商业银行合规负责人的聘任和解聘，应当按规定向以下哪类主体报告备案？

A.中国人民银行

B.属地银行业监督管理机构

C.中国银行业协会

D.本级人民政府金融工作部门

4.按照《商业银行合规风险管理指引》的要求，商业银行内部审计部门应当至少每多久对商业银行合规风险管理体系的健全性、有效性开展一次独立审计？

A.每1年

B.每2年

C.每3年

D.每半年

5.以下哪一项不属于指引中明确的“法律、规则和准则”的覆盖范畴？

A.全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律

B.银行业监管机构发布的部门规章、规范性文件

C.商业银行自行制定的内部管理制度、操作流程

D.境外金融机构的内部管理惯例

6.商业银行合规管理部门履职的核心定位，以下表述准确的是？