金融消费者个人信息保护自查整改方案.docxVIP

金融消费者个人信息保护自查整改方案

一、总体目标与工作原则

为深入贯彻落实国家关于金融消费者权益保护及个人信息安全的法律法规，切实履行金融机构主体责任，本次自查整改工作旨在全面梳理本机构在金融消费者个人信息收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开、删除等全生命周期管理中存在的合规风险与安全隐患。通过“全覆盖、无死角”的深度自查，精准识别制度漏洞、系统缺陷及操作违规行为，并制定切实可行的整改措施，构建“制度+技术+人员”三位一体的个人信息保护防线。

工作将严格遵循以下核心原则：一是合法性原则，确保所有处理行为均有明确的法律依据；二是必要性原则，坚持最小够用，不过度收集信息；三是准确性原则，保障信息的真实、完整、及时更新；四是安全性原则，采取加密、去标识化等技术手段防止信息泄露、篡改、丢失；五是主体参与原则，保障消费者在个人信息处理活动中的知情权、决定权、查阅复制权及注销权。

二、组织领导与职责分工

为确保自查整改工作有序推进，成立金融消费者个人信息保护专项自查整改工作领导小组，负责统筹规划、资源调配及重大事项决策。

（一）领导小组架构

组长由机构主要负责人担任，对整改工作负总责；副组长由合规管理部、信息科技部及风险控制部负责人担任，负责具体工作的督导与协调；成员包括零售业务部、信贷审批部、运营管理部、消费者权益保护部等相关部门负责人。

（二）各部门职责细化

1.合规管理部：作为牵头部