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银行监管违规案例

一、违规主体基本情况

涉案主体为G省A市城市商业银行股份有限公司（以下简称“A城商行”），成立于2001年，注册资本32.7亿元，2022年末总资产1876亿元，下辖12家地市分行、89家支行，员工总数2137人。事发前核心监管指标表面符合要求：资本充足率13.2%，不良贷款率1.68%，拨备覆盖率215%，曾连续3年被G省银行业协会评为“服务实体经济优秀单位”。

2023年3月，中国银保监会G省监管局根据举报线索，对A城商行开展专项现场检查，累计调阅2019-2022年信贷档案1276份、资金流水3.7万条、内控文件92份，谈话核实高管及相关岗位人员78人，查实该行存在4大