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银行内控合规和风险管理现场检查问题清单

一、公司治理与内控决策体系现场检查问题清单

1.股权管理合规性检查问题

（1）是否存在主要股东、关联方违规占用银行自有资金或客户资金，违规要求银行违规提供担保、委托融资等情况，近3年累计发生笔数、涉及金额分别是多少？

（2）持股5%以上主要股东是否存在未经监管部门批准违规超比例质押股权，质押股权比例超过其持有股权50%未按规定披露的情况，涉及多少家股东，对应出质股权规模是多少？

（3）董监高人员是否存在未经监管部门任职资格核准违规提前履职的情况，涉及多少人，违规履职最长时长是多久？

（4）独立董事是否存在违反监管要求，在本行兼任除董事外其他行政职务，或同