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2026年反洗钱反恐怖融资考试试卷及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，合计20分）

1.2025年修订的《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构、特定非金融机构应当按照规定开展客户尽职调查，对于自然人客户的受益所有人识别，最终拥有或控制客户的自然人持股比例阈值为（）

A.25%B.20%C.10%D.5%

正确答案：C

2.根据FATF2024年更新的《虚拟资产及虚拟资产服务提供商反洗钱反恐怖融资标准》，面向我国境内居民提供服务的境外虚拟资产服务提供商，应当在我国履行的反洗钱义务不包括（）

A.向人民银行申请准入备案B.报送大额交易报告C.对境内客户开展尽职调查D.为境内客户提供匿名交易服务

正确答案：D

3.数字人民币钱包的大额交易报告阈值为，单笔或者当日累计人民币交易（）以上的现金存取、转账交易（个人之间小额转账除外）

A.5万元B.10万元C.20万元D.50万元

正确答案：A

4.下列不属于恐怖融资范畴的是（）

A.恐怖组织通过贩卖毒品获得的资金用于策划暴恐活动B.个人自筹10万元资金计划前往境外参加恐怖主义培训C.企业合法经营所得捐赠给合法登记的公益慈善组织D.公益慈善组织工作人员挪用救灾资金转给境外恐怖分子

正确答案：C

5.金融机构在与客户建立业务关系时，对于客户身份存疑的，应当采取的强