基金从业科目一题目及分析.docxVIP

基金从业科目一题目及分析

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

基金从业人员职业道德的基础性要求是以下哪一项

A.诚实守信

B.守法合规

C.专业审慎

D.客户至上

答案：B

解析：根据基金从业科目一的官方知识点，守法合规是所有从业人员职业道德的首要和基础要求，是开展所有执业行为的前提。A选项诚实守信是职业道德的核心准则，建立在守法合规的基础之上；C选项专业审慎是针对从业人员执业能力的要求，晚于守法合规的要求层级；D选项客户至上是处理与投资者关系的核心准则，同样以守法合规为前置条件。

我国现阶段公募基金的募集监管实行的制度是以下哪一项

A.审批制，监管机构对基金投资价值做出实质性判断

B.注册制，监管机构不对基金的投资价值做出背书

C.备案制，基金管理人完成产品设计后即可直接发行

D.核准制，监管机构对基金的未来收益做出合规背书

答案：B

解析：我国公募基金募集现阶段实行注册制，监管机构仅对募集材料的合规性、完备性进行核查，不对基金本身的投资收益和价值做任何保证。A选项审批制是早期的旧制度，已经被现行规则取代；C选项备案制是私募基金的后续管理要求，不适用于公募募集环节；D选项表述错误，监管机构永远不会为公募基金的投资收益做出背书承诺。

以下哪一项不属于基金份额持有人依法享有的法定权利

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.直接干