2026年银行业反洗钱合规管理内部控制与监督模拟试题.docxVIP

2026年银行业反洗钱合规管理内部控制与监督模拟试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请选出最符合题意的选项）

1.根据中国《反洗钱法》，以下哪个机构负责制定反洗钱规章？

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.国家外汇管理局

D.中国证券监督管理委员会

2.客户身份识别过程中，金融机构通过可靠来源获取的信息，足以让金融机构合理相信客户身份的，属于以下哪种识别身份的信息？

A.直接识别信息

B.间接识别信息

C.意向识别信息

D.推断识别信息

3.金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度，按照规定保留客户身份资料和交易记录的最短年限是？

A.1年

B.3年

C.5年

D.7年

4.金融机构发现或者suspect客户交易符合大额交易标准，但未达到可疑交易标准，且经审查认为交易合法的，应当如何处理？

A.立即中止交易

B.提交可疑交易报告

C.记录交易情况，并保存相关记录

D.向客户解释后继续交易

5.金融机构董事会和高级管理层在反洗钱合规管理中承担的主要责任是？

A.制定反洗钱政策

B.确保反洗钱资源充