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2026年银行业反洗钱法规与风险管理试题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题1分，共20分）

1.根据中国《反洗钱法》，以下哪个机构被定义为金融机构？（）

A.从事证券交易的股份有限公司

B.经营保险业务的有限责任公司

C.提供投资咨询服务的企业

D.主要从事商品期货交易的交易场所

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于已知或应知的客户身份可疑情况，应当采取哪些措施？（）

A.继续按照常规程序进行识别

B.必要时增加尽职调查步骤

C.立即中止交易

D.减少客户身份资料保存期限

3.下列关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法，正确的是？（）

A.客户身份资料自业务关系结束后保存5年，交易记录保存3年

B.客户身份资料和交易记录均应保存至交易结束后5年

C.法律、行政法规另有规定的，从其规定

D.对于高风险客户，身份资料和交易记录保存期限可以缩短

4.《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》规定，若未达到大额交易标准，但存在九类可疑交易情形，交易各方均需视为大额交易报告主体。这体现了反洗钱工作的哪一原则？（）

A.风险导向原则

B.客户隐私保护原则