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CCB建行考试试题题库及答案

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

1.在建行CCB业务流程中，客户身份识别环节的主要目的是什么？

A.评估客户的信用风险

B.确认客户账户的资产规模

C.验证客户身份信息的真实性和完整性

D.分析客户的投资偏好

解析：客户身份识别是CCB业务流程的起始环节，依据《反洗钱法》要求，需核实客户身份信息，包括姓名、证件类型、证件号码等，确保信息真实有效。选项A属于信用评估环节，选项B属于资产分析环节，选项D属于投资顾问环节，均非身份识别的核心目的。正确答案为C。

2.建行CCB业务中，客户风险评估等级从高到低依次分为哪几级？

A.黄色、橙色、红色

B.1级、2级、3级

C.VIP、普通、潜在

D.A类、B类、C类

解析：CCB业务客户风险评估采用三级分类体系，1级为高风险客户，需加强监控；2级为中风险客户，常规管理；3级为低风险客户，简化流程。选项A的色标体系常见于安全预警，选项C的VIP分类侧重客户价值，选项D的ABC分类无行业统一标准。正确答案为B。

3.在建行CCB业务中，客户签署《客户身份识别确认书》的主要法律依据是什么？

A.《商业银行法》第29条

B.《反洗钱法》第16条

C.《银行业监督管理