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银行存款管理制度

第一章总则

第一条为加强公司银行存款管理，规范银行结算行为，确保银行存款安全，根据《支付结算办法》及公司《货币资金管理制度》，制定本制度。

第二条本制度适用于公司及所属各部门的银行存款收支管理活动。

第二章银行账户管理

第一节账户开立与变更

第三条公司开立银行账户须经财务部审核，报公司总经理批准后方可办理。

第四条公司可根据业务需要开立基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。

第五条银行账户信息发生变更（如账户名称、法定代表人等）时，应及时向开户银行申请变更，并同步更新公司内部备案信息。

第二节账户使用与清理

第六条严禁出租、出借银行账户，不得为外单位或个人代收代支或转账套现。

第七条财务部应每半年对银行账户进行一次清理，对长期不用的账户应及时办理销户手续。

第八条银行账户销户后，应将销户资料归档保存，并通知相关部门。

第三章银行结算管理

第九条公司应根据业务特点，采用银行汇票、支票、银行本票、商业汇票、信用卡等结算方式办理银行结算。

第十条办理银行结算必须严格遵守银行结算纪律：

（一）不准签发空头支票；

（二）不准签发远期支票；

（三）不准出租、出借银行账户；

（四）不准套取银行信用。

第十一条支票管理：

（一）支票由出纳人员专人保管，空白支票不得预先加盖财务专用章或法人名章；

（二