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2026年度资金风险防控工作计划暨实施方案

一、工作背景与目标

（一）背景

近年来，国内宏观经济处于结构调整关键期，利率市场化改革持续深化，资本市场波动幅度加大，供应链上下游企业资金周转压力传导性增强。据央行2025年四季度金融数据报告显示，全国规模以上企业应收账款平均回收期同比上升2.3天，企业不良贷款率较上年末上升0.12个百分点，外部资金环境的不确定性显著提升。

从公司内部运营来看，2025年公司实现营业收入126.8亿元，同比增长8.7%，但全年资金周转率仅为1.8次，低于行业平均水平0.3次；应收账款逾期规模达3.2亿元，占年末应收账款总额的7.8%，较2024年上升1.2个百分点；