2026年新员工反洗钱培训测试试题及答案及答案.docxVIP

2026年新员工反洗钱培训测试试题及答案及答案

一、2026年新员工反洗钱培训测试试题

考试时长：90分钟满分：100分合格分数线：80分适用范围：2026年度全行新入职柜面运营、零售营销、对公客户经理、后台运营条线全员

单项选择题（共20题，每题2分，合计40分，每题仅1个正确答案，错选、不选均不得分）

1.根据2024年修订并于2025年1月1日正式施行的《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当履行的反洗钱核心义务包含以下哪一项？

A.针对低风险等级客户直接免除全部客户身份尽职调查程序

B.建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构并配备专职反洗钱管理人员

C.基于提升用户体验的目的，自行删除超过5年保存期限的可疑交易相关记录

D.每年为一线员工开展反洗钱培训，总时长不低于2学时即可

2.金融机构与自然人客户建立境内全功能银行结算账户业务关系时，按照监管要求初步识别客户身份的法定核心要素不包括以下哪一项？

A.姓名、性别、有效身份证件种类及号码、有效期

B.职业、常住地址、本人实名联系方式

C.办理业务的实际交易目的和预期交易背景

D.客户三代以内直系亲属的全部资产明细情况

3.按照2024版《反洗钱法》及配套监管规则要求，金融机构开展持续客户身份识别工作时，对风险等级评定为最高风险的客户的复核频率至少为：

A.每半年1次

B.每1年1次