金融机构客户身份识别与记录保存管理办法相关试题试卷及答案.docx

金融机构客户身份识别与记录保存管理办法相关试题试卷及答案

一、单项选择题（共20题，每题只有1个正确选项，多选、错选均不得分）

1.金融机构在与自然人、非自然人客户建立正式业务关系时，应当首先履行的核心法定义务是

A.预先评估客户可贡献的业务收益

B.开展全覆盖的客户身份识别工作

C.向客户公示全部服务收费标准

D.先行报送客户潜在交易的可疑分析报告

2.金融机构为不在本机构开立任何账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务，且交易金额单笔达到法定阈值的，必须完整识别登记客户身份信息，该法定阈值为

A.人民币1万元以上、外币等值1000美元以上

B.人民币5万元