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2026年证券从业资格考试证券公司风险管理真题试卷及答案

一、单项选择题（每题1分，共50分）

1.证券公司全面风险管理的“四全”特征不包括以下哪项？

A.全员参与

B.全流程管控

C.全风险覆盖

D.全收益保障

答案：D

解析：证券公司全面风险管理的核心特征为全员参与、全流程管控、全风险覆盖、全机构覆盖，其目标是在风险可承受边界内实现经营收益最优，而非保障全部收益。

2.证券公司风险管理的最高决策机构是（）。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.风险管理委员会

答案：B

解析：董事会是证券公司风险管理的最高决策机构，承担风险管理的最终责任；风险管理委员会是董事会下设的专业委员会，向董事会负责。

3.我国证券公司流动性覆盖率（LCR）的最低监管要求为（）。

A.80%

B.100%

C.120%

D.150%

答案：B

4.证券公司因债务人或交易对手未能履行合同约定的义务而遭受经济损失的风险属于（）。

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

答案：B

5.下列导致证券公司操作风险的因素中，属于人员因素的是（）。

A.核心交易系统故障

B.业务流程设计缺陷

C.员工内部欺诈

D.外部监管政策调整

答案：C

解析：操作风险的成因分为人员、流程、系统、外部事件四类。员工内部欺诈属于人员因素，系统故障