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客户身份识别与尽职调查试题及答案

一、单项选择题（共20题）

1.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2022〕第1号）规定，金融机构在与客户建立非自然人客户业务关系时，判定受益所有人的核心标准为，了解并识别最终拥有或控制客户、或者能够对客户实施最终决策的自然人，具体包括通过直接或间接方式合计拥有超过（）股权、合伙权益或者类似收益权益的自然人，或虽未达到前述股权比例但能够实际支配客户决策的自然人。

A.10%

B.25%

C.50%

D.75%

正确答案：B

解析：2022年修订的客户身份识别新规明确将非自然人客户受益所有人的判定阈值设定为25%，替换了旧规中模糊化的表述，避免金融机构在识别过程中遗漏实际控制人，该标准也与我国反洗钱监管对接FATF国际标准的要求完全一致。

2.金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似跨境合作业务关系时，应当充分收集该境外机构的基础信息，逐一评估合作的洗钱风险，以下不属于法定必须收集的信息范畴的是（）

A.该境外金融机构的客户群体平均资产规模

B.该境外金融机构的业务性质与声誉情况

C.该境外金融机构所在国家或地区的反洗钱、反恐怖融资监管制度环境

D.该境外金融机构接受反洗钱监管的合规记录

正确答案：A

解析：根据监管要求，代理行合作尽调核心是核查对方机构的合规资质与所处区域的风险水平，客户群