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2026银行业反洗钱试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题1.5分，总计30分）

1.根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节特别严重的，国务院反洗钱行政主管部门可以对其处以（）的罚款。

A.20万元以上200万元以下

B.50万元以上500万元以下

C.200万元以上1000万元以下

D.500万元以上2000万元以下

答案：C。解析：2024版《反洗钱法》第四十八条明确，金融机构未履行客户身份识别义务，情节严重的处50万-500万罚款，情节特别严重的处200万-1000万罚款，对直接责任人员处10万-100万罚款。

2.银行业金融机构开展客户尽职调查时，对于高风险客户的风险等级审核更新频率不得低于（）。

A.每3个月一次

B.每6个月一次

C.每12个月一次

D.每24个月一次

答案：B。解析：根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2022〕第1号）要求，低风险客户审核周期不超过3年，中风险不超过2年，高风险不超过6个月。

3.银行机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解资金来源或者用途。

A.1万元

B.5万元

C.10万元

D.20万元

答案：B。解析：《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录