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客户身份识别测试题及答案

一、单项选择题，共20题，每题只有1个正确答案，多选、错选、不选均不得分

1.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2022〕第1号）规定，金融机构与非自然人客户建立业务关系时，以下不属于法定要求必须核验的客户资料是

A.营业执照或事业单位法人证书、社会团体法人登记证书等主体登记证明文件

B.法定代表人/单位负责人的有效身份证件

C.客户近6个月的境外出行往返机票、酒店住宿存根

D.公司控股股东、实际控制人及受益所有人的身份信息

2.金融机构办理以下哪类一次性金融服务时，必须严格开展客户身份识别，核验客户有效身份证件并登记身份基本信息

A.现金汇款交易单笔金额9000元人民币

B.现钞兑换交易单笔金额等值900美元

C.票据兑付交易单笔金额12000元人民币

D.个人客户持本人已完成身份核验的银行卡办理1万元柜面取款业务

3.针对保险机构的客户身份识别要求，财产保险合同满足以下哪个条件时，保险公司应当在订立合同环节识别投保人的身份，登记投保人身份基本信息并留存有效身份证件复印件

A.现金形式缴纳保费金额1.8万元人民币

B.现金形式缴纳保费金额2.2万元人民币

C.转账形式缴纳保费金额15万元人民币

D.所有缴纳保费的财产保险合同均需识别

4.按照受益所有人识别相关监管要求，非自然