银行柜员考试、建行柜员合规考试试题及答案.docxVIP

银行柜员考试、建行柜员合规考试试题及答案

一、单项选择题

1.根据《中国建设银行员工合规行为手册》，以下行为中，不属于员工禁止性行为的是（）

A.参与民间借贷或为民间借贷提供担保

B.利用职务便利为本人或亲属在本行揽存揽贷

C.参加行内统一组织的岗位竞聘活动

D.参与任何形式的赌博、非法传销活动

答案：C

解析：《中国建设银行员工合规行为手册》明确将参与民间借贷、利用职务谋利、参与非法活动列为禁止性行为，参加行内公开竞聘属于员工正常职业发展行为，不属于违规。

2.根据个人人民币账户实名制管理规定及建行柜面操作要求，柜员办理个人开户业务，下列做法正确的是（）

A.客户持有有效期内的第一代居民身份证，可直接办理开户无需联网核查

B.对同一客户开立多个个人结算账户的，应当穿透了解客户开户实际用途，按规定开展身份识别

C.单位代理批量开立个人工资卡，仅需提供单位介绍信，无需提供代理人有效身份证件

D.通过预开户方式办理的非柜面开户，无需核实客户身份即可激活使用

答案：B

解析：根据人民银行实名制规定，第一代居民身份证已停止用于办理跨机构银行业务，且所有开户业务必须进行联网核查；单位代理开户必须提供单位介绍信、代理人及被代理人有效身份证件；非柜面预开户必须由本人持身份证到柜面核实身份后才能激活，因此仅B选项表述正确。

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，柜员办理现金业