银行合规性测试练习题及答案.docxVIP

银行合规性测试练习题及答案

一、单项选择题

1.按照2024年新修订的《中华人民共和国反洗钱法》要求，银行机构开展客户尽职调查时，对非自然人客户的受益所有人身份识别，最晚应当在业务关系建立后多少个工作日内完成？

A.3B.5C.10D.15

答案：C

解析：2024年正式实施的修订版《反洗钱法》第十九条明确划定非自然人客户受益所有人识别的刚性时限，普通风险等级的对公客户可在业务关系建立后10个工作日内完成受益所有人穿透识别工作，补充采集受益所有人身份信息、实际控制权证明材料；但对标记为高风险的客户、涉及政要背景的客户、办理跨境大额汇兑业务的客户，必须在建立业务关系前完成全部受益所有人识别流程，严禁事后补录相关信息，避免匿名账户、假名账户被用于洗钱活动。此前旧版反洗钱规则未明确该时限要求，本次修订后已将该指标纳入反洗钱分类评级的核心考核项，逾期未完成识别的机构将直接扣除对应评级分数，情节严重的被监管行政处罚。

2.根据银保监会2023年施行的《银行业保险业消费者权益保护管理办法》规定，银行机构接到消费者正式投诉后，情况复杂、无法在常规时限内办结的投诉，最长办结时限不得超过多少自然日？

A.15B.30C.60D.90

答案：C

解析：按照该管理办法第二十八条规定，银行处理一般事实清晰的消费投诉，应当在15个工作日内办结并反馈投诉人；涉及多部门协同、需要