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2026年合规管理体系运行中的风险评估与控制培训试卷(附答案)

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.在ISO37301合规管理体系中，风险评估的首要步骤通常是？

A.风险评价

B.风险应对

C.风险识别

D.风险监控

答案C

2.合规风险是指因未遵循法律、法规、规则、自律性组织制定的准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受的？

A.法律制裁

B.监管处罚

C.重大财务损失或声誉损失

D.以上都是

答案D

3.关于“固有风险”和“剩余风险”，下列说法正确的是？

A.固有风险是采取控制措施后的风险水平

B.剩余风险是在未采取任何控制措施之前存在的风险

C.剩余风险=固有风险-控制有效性

D.管理层主要关注的是剩余风险是否在可接受范围内

答案D

4.在风险矩阵法中，若某合规事项发生的可能性为“很可能”，一旦发生造成的后果为“严重”，则该风险等级通常判定为？

A.低风险

B.中风险

C.高风险

D.极低风险

答案C

5.合规管理体系中，“三道防线”模型的第一道防线是指？

A.内部审计部门

B.业务部门及从业人员

C.合规管理部门

D.董事会及最高管理层

答案B

6.当合规风险被评估为“高风险”且无法通过技术手段完全降低时，最恰当的风险应对策略是？

A.规避（停止相关业务）

B.降低（增