债务台账搭建模板：逐笔余额、利息、摊还与现金清扫.docx

债务台账搭建模板

逐笔余额、利息、摊还与现金清扫

本文档提供：逐笔债务台账的字段结构、15个可粘贴公式块、16条带判定标准的校验规则、填好的成品示例、填写错误反例、三套场景操作序列；本文档不提供：可直接运行的表格文件、特定公司的真实融资协议条款、实时市场利率与基准利率。（内部编号：模板结构类文档）

2026-10-28

目录

序号

交付物名称

所在板块

读者卡点

用途

1

债务识别与余额字段表

一

台账一行里该放哪些列

确定余额滚动的字段

2

利息字段表

一

利息和应计利息分开还是合并

确定计息与付息字段

3

清扫与契约字段表

一

现金清扫该挂在哪一列

确定清扫受偿顺序

4

变量定义与坐标替换