投资顾问面试题资产管理计划解析与参考答案.docxVIP

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2026年投资顾问面试题：资产管理计划解析与参考答案

一、单选题（共5题，每题2分）

要求：请根据题目要求，选择最符合题意的选项。

1.关于资产管理计划的分类，以下说法正确的是？

A.资产管理计划仅限于公募形式，不得私募发行

B.私募资产管理计划通常设有较高的投资门槛，合格投资者需满足净资产不低于1000万元的硬性要求

C.公募资产管理计划的投资范围仅限于股票和债券等传统金融资产

D.资产管理计划在风险等级上仅分为“稳健型”和“进取型”两类

2.某投资者通过投资顾问向某资产管理公司购买了“固收+”策略的私募资产管理计划，该计划的主要特征是？

A.主要投资于股票市场，辅以少量债券增强收益

B.以固定收益资产打底，辅以少量权益类资产增强收益，风险相对较低

C.100%投资于货币市场工具，流动性极高

D.采用量化对冲策略，通过程序化交易实现低波动率收益

3.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资顾问在推荐资产管理计划时，以下做法合规的是？

A.仅向风险承受能力为“稳健型”的投资者推荐“进取型”计划

B.在未充分了解投资者风险承受能力的情况下，直接推荐符合其投资偏好的计划

C.向投资者口头承诺最低收益率为8%，并以此作为销售依据

D.在销售材料中明确标注“投资有风险，入市需谨慎”，并充分揭示计划风险

4.某